การเปลี่ยนผ่านความมั่งคั่งระหว่างรุ่นในไทยเดินหน้าเร็วขึ้น หนุนการเกิดของ Family Office

การเปลี่ยนผ่านความมั่งคั่งระหว่างรุ่นในไทย: การเติบโตของเศรษฐีที่กำลังเปลี่ยนภาพรวมตลาด

คาดว่าจำนวนเศรษฐีในประเทศไทยจะเพิ่มขึ้น 24% ภายในปี 2028 จาก 100,001 เป็น 123,531 คน อัตราการเติบโตนี้ทำให้ไทยติดอันดับ 10 ของโลกในด้านการเพิ่มขึ้นของเศรษฐี แซงหน้าหลายประเทศพัฒนาแล้วด้วยซ้ำ

การขยายตัวอย่างรวดเร็วเช่นนี้สะท้อนถึงความต้องการบริการบริหารความมั่งคั่งที่สูงขึ้น โดยเฉพาะ Family Office ซึ่งเป็นองค์กรที่ดูแลสินทรัพย์และการวางแผนสืบทอดความมั่งคั่งให้ครอบครัวที่มีฐานะ และกำลังกลายเป็นกลไกสำคัญในระบบนิเวศการเงินของไทย

การเปลี่ยนรุ่นและการถ่ายโอนความมั่งคั่ง

ในระดับโลก คาดว่าจะมีการถ่ายโอนความมั่งคั่งราว $83 trillion ระหว่างรุ่นภายใน 2 ทศวรรษข้างหน้า และไทยก็ไม่ใช่ข้อยกเว้น ความมั่งคั่งส่วนหนึ่งจะโอนไป “แนวนอน” ระหว่างคู่สมรสก่อน แล้วจึงส่งต่อสู่รุ่นถัดไป และด้วยอายุขัยของผู้หญิงที่ยาวนานกว่า สัดส่วนการถือครองความมั่งคั่งของผู้หญิงในไทยจึงมีแนวโน้มเพิ่มขึ้น

ปัจจัยประชากรยิ่งเร่งแนวโน้มนี้ให้ชัดขึ้น โดย ภายในปี 2030 ประชากรมากกว่า 21% ของไทยจะมีอายุเกิน 65 ปี การเข้าสู่สังคมสูงวัยทำให้การถ่ายโอนความมั่งคั่งระหว่างรุ่นเกิดขึ้นบ่อยขึ้น ส่งผลให้ความต้องการการวางแผนสืบทอดที่เป็นระบบ และบริการ Family Office แบบมืออาชีพเพิ่มสูงตามไปด้วย

อ่านเพิ่มเติม: Digital-First Shift Ignites Thailand’s Insurtech Boom: Youth, Tech, and Trust

การเติบโตของ Family Office และการเปลี่ยนผ่านความมั่งคั่งระหว่างรุ่นในไทย

จำนวน Family Office เพิ่มขึ้นทั่วโลก โดยปัจจุบันเอเชียเป็นที่ตั้งของ 9% ของ Family Office ทั้งหมดทั่วโลก และการเติบโตโดดเด่นเป็นพิเศษในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ซึ่งความมั่งคั่งใหม่และพลวัตครอบครัวที่เปลี่ยนไปกำลังสร้างแรงหนุนให้ความต้องการพุ่งขึ้น

ฐานกลุ่มผู้มีความมั่งคั่งสูงและผู้ประกอบการที่เพิ่มขึ้นของไทย ทำให้ประเทศเป็นตลาดที่น่าสนใจ Family Office ในไทยไม่ได้ดูแลเพียงการวางแผนมรดกและภาษีเท่านั้น แต่ยังหันมามองหาแนวทางการลงทุนใหม่ๆ มากขึ้นด้วย ในระดับโลก Family Office กำลังจัดสรรเงินลงทุนเพิ่มไปยัง venture and growth capital สะท้อนการขยับจากการลงทุนแบบดั้งเดิมไปสู่โอกาสในเทคโนโลยี เฮลธ์แคร์ และอุตสาหกรรมสีเขียว ซึ่งแนวคิดนี้กำลังเริ่มได้รับความนิยมในไทยเช่นกัน

การปฏิรูปและโครงการตรวจคนเข้าเมืองที่ดึงดูดความมั่งคั่ง

นโยบายภาครัฐมีบทบาทสำคัญต่อทิศทางอนาคตของธุรกิจบริหารความมั่งคั่งในไทย โดยตัวอย่างที่เด่นชัดคือ โครงการวีซ่า Long-Term Resident (LTR) ภายในสิ้นปี 2024 มีการออกวีซ่าแล้วมากกว่า 6,000 ใบ และตั้งเป้าดึงดูดชาวต่างชาติฐานะมั่งคั่งจำนวนหนึ่งล้านคนภายใน 5 ปีข้างหน้า โครงการนี้มีประเภทวีซ่าสำหรับนักลงทุนที่ยืดหยุ่น ช่วยให้ผู้มีฐานะสามารถย้ายถิ่นฐานและเข้ามาลงทุนในไทยได้ง่ายขึ้น

ด้านกฎระเบียบก็ปรับตัวตามไปด้วย โดย Securities and Exchange Commission of Thailand ได้ผ่อนคลายกฎเกณฑ์การออกใบอนุญาตสำหรับการบริหารกองทุนสินทรัพย์ดิจิทัล ทำให้ผู้จัดการสินทรัพย์แบบดั้งเดิมสามารถขยายไปสู่คริปโทเคอร์เรนซีและการลงทุนบนบล็อกเชนได้ ตอบโจทย์นักลงทุนรุ่นใหม่ที่คุ้นเคยกับเทคโนโลยี

ขณะเดียวกัน การทยอยนำ Basel III banking reforms มาใช้จนถึงปี 2028 จะช่วยเสริมความแข็งแกร่งด้านเสถียรภาพการเงิน และเพิ่มความเชื่อมั่นให้กับนักลงทุนทั่วโลกที่กำลังพิจารณาไทยเป็นฐานในการบริหารความมั่งคั่ง

ทำไมไทยกำลังกลายเป็นศูนย์กลางความมั่งคั่ง

จุดแข็งของไทยอยู่ที่การผสานกันของการเติบโตของความมั่งคั่งอย่างรวดเร็ว การเปลี่ยนแปลงด้านประชากร และการปฏิรูปนโยบาย การเพิ่มขึ้นของจำนวนเศรษฐีทำให้ความต้องการการวางแผนความมั่งคั่งที่ซับซ้อนมากขึ้น ขณะที่สังคมสูงวัยเร่งให้การถ่ายโอนความมั่งคั่งระหว่างรุ่นเกิดเร็วและถี่ขึ้น รวมถึงโครงการย้ายถิ่นสำหรับนักลงทุนและการปรับกฎระเบียบให้ทันสมัยที่ดึงดูดทั้งความมั่งคั่งในประเทศและจากต่างประเทศ

เมื่อ การเปลี่ยนผ่านความมั่งคั่งระหว่างรุ่นในไทย เดินหน้าชัดเจน Family Office จึงอยู่ในตำแหน่งที่จะมีบทบาทศูนย์กลาง โดยช่วยนำทางครอบครัวในการวางแผนสืบทอด การกระจายการลงทุน และการรักษาความมั่งคั่งในระยะยาว

อ่านเพิ่มเติม: Thailand QR Cross-border Payments Connect ASEAN, Inclusion Ahead!

มองไปข้างหน้า: การเปลี่ยนผ่านความมั่งคั่งระหว่างรุ่นในไทย

ประเทศไทยไม่ได้เพียงกำลังมีความมั่งคั่งเพิ่มขึ้นเท่านั้น แต่ยังปรับเปลี่ยน “วิธีการบริหาร” ความมั่งคั่งนั้นด้วย ด้วยการเติบโตสูงเป็นประวัติการณ์ของกลุ่มผู้มีความมั่งคั่งสูง การถ่ายโอนความมั่งคั่งระหว่างรุ่นครั้งใหญ่ที่กำลังจะเกิดขึ้น และการปฏิรูปที่เอื้อต่อนักลงทุน ประเทศจึงกำลังพัฒนาไปสู่ศูนย์กลางสำคัญของ Family Office ในเอเชีย สำหรับครอบครัวที่มั่งคั่งและนักลงทุน นี่คือช่วงเวลาที่ควรเริ่มสำรวจโอกาสใน Thailand Generational Wealth Shift ตั้งแต่ตอนนี้

FAQs

1. อะไรเป็นแรงขับเคลื่อนการเปลี่ยนผ่านความมั่งคั่งระหว่างรุ่นของไทย?

จำนวนเศรษฐีที่เพิ่มขึ้น โครงสร้างประชากรที่เข้าสู่สังคมสูงวัย และการถ่ายโอนมรดกในระดับโลก กำลังเปลี่ยนรูปแบบการถือครองความมั่งคั่ง

2. จำนวนเศรษฐีในไทยเติบโตเร็วแค่ไหน?

คาดว่าจะเพิ่มขึ้น 24% ระหว่างปี 2023 ถึง 2028

3. Family Office มีบทบาทอย่างไรในไทย?

ช่วยครอบครัวที่มั่งคั่งด้านการวางแผนสืบทอด การลงทุน และการถ่ายโอนความมั่งคั่งระหว่างรุ่น

4. วีซ่า LTR สนับสนุนการบริหารความมั่งคั่งอย่างไร?

ช่วยดึงดูดชาวต่างชาติฐานะมั่งคั่งด้วยหมวดวีซ่าที่เอื้อต่อนักลงทุนและสิทธิประโยชน์ด้านการพำนักอาศัย

5. มีการปฏิรูปกฎระเบียบใดบ้างที่กำลังดำเนินอยู่?

การผ่อนคลายกฎเกี่ยวกับการบริหารสินทรัพย์ดิจิทัล และการทยอยนำ Basel III banking reforms มาใช้